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<meta content="陈冬梅" name="author">
</head>
<body class="b1 b2">
<p class="p1">
<span class="s1">中国人民银行支付结算司关于做好特定非金融机构登记工作的通知</span>
</p>
<p class="p2">
<span>银支付[2009]86号</span>
</p>
<p class="p3">
<span>中国人民银行上海总部金融服务一部,各分行、营业管理部,各省会（首府）城市中心支行,各副省级城市中心支行支付结算处：</span>
</p>
<p class="p4">
<span>根据中国人民银行[2009]第7号公告（以下简称&ldquo;公告&rdquo;）,现就从事支付清算业务的非金融机构（以下简称&ldquo;特定非金融机构&rdquo;）的登记事项补充说明如下:</span>
</p>
<p class="p5">
<span>一、登记范围</span>
</p>
<p class="p5">
<span>1.特定非金融机构包括企业单位和事业单位，无论其是否经人民银行批准从事支付清算业务（如中国银联），均在公告要求的登记范围内。人民银行及其分支机构直属的企、事业单位从事支付清算业务的，不在公告要求的登记范围内，但一并进行统计。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>2.特定非金融机构的法人机构和分支机构按照属地管理原则分别进行登记。特定非金融机构设立的办事处不在公告要求的登记范围内。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>3.特定非金融机构从事的支付清算业务主要包括互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付，集中代收付、收单业务、银行卡跨行清算、银行票据跨行清算，多用途储值卡的发行与清算、可在单个法人机构之外使用的单用途储值卡的发行与清算，以及与上述业务类似的其他支付清算业务。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>二、材料说明</span>
</p>
<p class="p5">
<span>1.支付清算业务处理流程：特定非金融机构对其从事支付清算业务实现过程的简要说明。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>2.业务管理办法；特定非金融机构对其支付清算业务处理流程制定的办法和手续。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>3.机构内部控制制度：特定非金融机构为了在经营活动中遵守相关法律法规，提高可持续发展能力，保护资产的安全和完整，防止、发现和纠正错误，提供真实的财务报告等制定的规章制度。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>4.风险管理措施：特定非金融机构根据自身的风险偏好，就可能对机构既定经营目标产生影响的风险因素等制定的制度办法、采取的防范措施等。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>5.技术安全认证证明：由合法的认证机构依据规定的标准和程序，对支付清算业务处理系统、技术实现手段等的稳定性、可靠性、实现能力及其安全服务保障能力等进行综合评估后出具的认证证明，包括技术认证证明和安全认证证明。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>6.重要出资人的业务基本情况：信息处理支持服务包括为金融业务提供信息处理服务和为金融业务的信息处理提供支持服务。交易服务是指为商品交易或服务交易的产生、确认和发送提供信息服务。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>7.商业银行出具的业务合作关系证明：特定非金融机构与商业银行或商业银行的分支机构签订的、与其所从事支付清算业务相关的合作文件，如业务外包模式下与商业银行签订的外包服务合同等。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>8.材料真实性声明：特定非金融机构出具的、据以表明其对登记材料的真实性、可靠性等负责的法律文件，由机构法人代表签字并加盖机构公章。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>三、工作要求</span>
</p>
<p class="p5">
<span>1.基础工作</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（1）充分运用网络、电视、广播、报纸等渠道，对登记的目的、范围、要求和联系方式等作好宣传工作，促使特定非金融机构按照要求进行登记。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（2）指派熟悉支付清算业务的同志专门负责登记相关的答疑、办理等工作。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>2.材料审核</span>
</p>
<p class="p5">
<span>认真审核特定非金融机构提交的登记材料，确保登记材料的完整性、规范性。提交的登记材料不齐全或者格式不规范的，应告知特定非金融机构需补正的内容，并要求其补齐或改正后再予办理登记手续。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>3.现场核实</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（1）组织安排对辖内特定非金融机构提交的登记材料进行核实。核实工作开始前，应向被核实非金融机构告知现场核实工作的目的、内容、方式等。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（2）核实工作以现场核实为主。要通过听取被核实机构情况介绍、调阅机构档案资料、实地调查确认等方式对特定非金融机构提交的登记材料的真实性逐项进行核实。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（3）核实工作结束后，各分支机构应根据现场核实情况形成客观的核实意见。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>4.材料上报</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（1）特定非金融机构提交的完整登记材料及分支机构根据各特定非金融机构现场核实情况出具的核实意见，各1份。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（2）区分网上支付、电子货币的发行与清算、跨行清算等不同类别，填制辖内特定非金融机构的登记信息汇总表，纸质表格和电子表格各1份。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>5.时限要求</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（1）关于每月登记工作开展情况的总结，应于下个月的前10个工作日内整理反馈支付结算司。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（2）2009年7月31日之前完成的特定非金融机构登记工作，应于2009年8月15日前上报支付结算司。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>（3）截至2009年第三季度末完成的特定非金融机构登记工作，应于第四季度开始后的10个工作日内上报支付结算司。以后实行按季汇总上报。工作中遇到疑问或问题，请及时报告总行支付结算司。</span>
</p>
<p class="p5">
<span>联系人：殷实电话：010-66194066</span>
</p>
<p class="p6"></p>
<p class="p6">
<span>中国人民银行支付结算司</span>
</p>
<p class="p6">
<span>二○○九年五月二十二日</span>
</p>
</body>
</html>
